Bond Price Calculator

Qué hace este Bond Price Calculator

Esta calculadora de precio de bonos aplica la fórmula estándar de valoración de bonos para obtener el valor presente de un instrumento de renta fija. A partir del valor nominal (face value), la tasa cupón, el rendimiento al vencimiento (yield to maturity) y el plazo en años, descuenta cada flujo de caja futuro para entregar el precio justo del bono. Es la misma lógica que usan los modelos de bond valuation en mercados de Madrid a Lima. Esta versión en español cubre también los conceptos de bond current yield, bond value formula y convexidad, que suelen generar dudas al calcular manualmente. Todo el procesamiento ocurre en tu propio navegador usando JSON.parse y las APIs estándar del navegador — tus datos nunca salen de tu equipo. Sin subidas, sin tracking, sin logs en servidor.

Características

• Fórmula de valoración completa. Aplica la bond price formula descontando cada cupón periódico más el valor nominal al vencimiento, con precisión de punto flotante IEEE 754.
• Rendimiento al vencimiento (YTM). Acepta el yield to maturity como entrada directa, igual que lo haría una hoja de bonos del tesoro o un pricer institucional.
• Precio limpio y precio sucio. Distingue entre el precio cotizado (limpio) y el precio real de liquidación (sucio) cuando hay intereses devengados acumulados.
• Cálculo de current yield. Deriva automáticamente la bond current yield formula (cupón anual ÷ precio de mercado) para comparar con otros instrumentos de renta fija.
• Sin dependencias externas. No llama a ningún servidor ni API. Toda la aritmética financiera ocurre en el cliente usando MDN — crypto.getRandomValues solo si generas ejemplos aleatorios — jamás para enviar datos.
• Resultados copiables. Copia el precio calculado con un clic para pegarlo directamente en tu hoja de cálculo, modelo de Excel o informe de inversión.

Cómo usar el Bond Price Calculator

Ingresa los cuatro parámetros del bono y pulsa Calcular. El resultado aparece al instante, listo para copiar.

1. Valor nominal. Escribe el face value del bono, por ejemplo 1000 para un bono estándar de $1 000.
2. Tasa cupón. Introduce la tasa anual del cupón como porcentaje, p. ej. 5 para un bono que paga 5 % anual sobre el nominal.
3. Rendimiento al vencimiento. Ingresa el yield to maturity actual del mercado como porcentaje. Si el YTM supera a la tasa cupón, el precio resultará por debajo del par.
4. Años al vencimiento. Indica el plazo restante en años enteros. Para letras del tesoro (treasury bills) de corto plazo puedes usar decimales, p. ej. 0.5.
5. Interpreta el resultado. El precio se expresa como porcentaje del valor nominal o en unidades monetarias. Si planeas comparar rentabilidades, revisa también la [calculadora CAGR](/es/cagr-calculator/) para anualizar retornos.

Casos de uso comunes

• Inversores particulares en bonos del tesoro. Verifica el precio justo de treasury bonds o letras del tesoro antes de operar en plataformas de bróker, sin compartir tus datos con ningún servicio externo.
• Estudiantes de finanzas y CFA. Practica la bond valuation formula y comprueba tus cálculos manuales al preparar exámenes. Útil para entender por qué precio y yield se mueven en direcciones opuestas.
• Tesoreros corporativos. Estima el valor de mercado de emisiones propias o de deuda de contrapartes para informes de posición. Combínalo con la [calculadora de interés compuesto](/es/compound-interest-calculator/) para proyectar flujos reinvertidos.
• Asesores financieros independientes. Ilustra a clientes en Madrid o Lima cómo el alza de tipos reduce el precio de los bonos en cartera, usando ejemplos reales en tiempo real sin revelar datos sensibles.
• Equipos de riesgo y auditoría. Calcula precios de referencia para la valoración de carteras de renta fija en ejercicios de mark-to-market, con trazabilidad completa porque todo ocurre en el navegador del analista.

Preguntas frecuentes