Cosa fa questo Capital Gains Tax Calculator
Quando vendi un'azione, un immobile o qualsiasi altro asset con un guadagno, scatta l'imposta sulle plusvalenze — in inglese capital gains tax (CGT). La differenza tra plusvalenza a breve termine (short-term, asset detenuto meno di un anno) e plusvalenza a lungo termine (long-term) può cambiare radicalmente l'aliquota applicata: negli USA le fasce long-term vanno dallo 0% al 20%, mentre le short-term seguono le normali tax bracket sul reddito ordinario. Questo calcolatore ti permette di stimare quanto devi in pochi secondi, inserendo prezzo di acquisto, prezzo di vendita e periodo di detenzione. 100% lato client — i tuoi dati non lasciano mai il browser. Nessun upload, nessun tracciamento, nessun log sul server. Vale la pena ricordare che la Web Crypto API e le API JavaScript moderne consentono oggi di eseguire calcoli complessi direttamente nel browser senza alcun round-trip verso un server. Se ti interessa anche la crescita composta del tuo portafoglio nel tempo, puoi affiancare questo strumento al nostro [compound interest calculator](/it/compound-interest-calculator/).
Funzionalità
- Short-term vs long-term. Distingue automaticamente tra plusvalenze a breve e lungo termine in base al periodo di detenzione, applicando le aliquote federali USA corrette per ciascun caso.
- Fasce d'imposta federali. Calcola l'aliquota CGT in base al reddito imponibile totale, rispettando le tax bracket capital gains ufficiali (0%, 15%, 20%) per i guadagni long-term.
- Stima netta immediata. Mostra sia l'imposta stimata sia il guadagno netto dopo tasse, così puoi valutare immediatamente il reale rendimento dell'operazione.
- Nessun dato inviato. Tutto il calcolo avviene nel tuo browser. Nessuna registrazione, nessun cookie, nessun log: la privacy è garantita by design.
- Input flessibile. Accetta qualsiasi valuta o importo: puoi usarlo per azioni, ETF, criptovalute, immobili o altri asset soggetti a capital gains tax.
Come usare il Capital Gains Tax Calculator
Bastano tre campi per ottenere una stima accurata dell'imposta sulle plusvalenze. Nessuna installazione, nessun account.
- Inserisci il prezzo di acquisto. Digita il costo base dell'asset (purchase price), incluse eventuali commissioni di acquisto che riducono la plusvalenza netta.
- Inserisci il prezzo di vendita. Aggiungi il prezzo a cui hai venduto (o intendi vendere) l'asset. La differenza positiva è la tua capital gain.
- Specifica il periodo di detenzione. Indica se hai tenuto l'asset meno o più di 12 mesi: questo determina se si applica l'aliquota short-term o long-term.
- Inserisci il reddito imponibile annuo. Per i guadagni long-term, l'aliquota dipende dalla fascia di reddito. Inserisci il tuo reddito totale per il calcolo corretto delle tax bracket capital gains.
- Leggi il risultato. Il calcolatore mostra l'imposta stimata e il guadagno netto. Puoi copiare il risultato con un clic per incollarlo in un foglio di calcolo o in una mail.
Casi d'uso comuni
- Investitori in azioni ed ETF. Prima di vendere una posizione in guadagno, stima l'imposta per decidere se aspettare il traguardo dei 12 mesi e passare all'aliquota long-term più favorevole.
- Vendita di immobili. Calcola la capital gains tax su una seconda casa o un immobile da reddito, tenendo conto del prezzo di acquisto originale e dei costi di ristrutturazione capitalizzabili.
- Trader di criptovalute. Le cripto sono asset soggetti a CGT in molti paesi. Usa il calcolatore per stimare l'imposta su ogni trade prima di presentare la dichiarazione.
- Pianificazione fiscale di fine anno. Valuta il tax-loss harvesting: capire quanto pagheresti di CGT ti aiuta a bilanciare le plusvalenze con eventuali minusvalenze prima del 31 dicembre.
- Confronto con altri investimenti. Abbina questo strumento al nostro [Investment ROI Calculator](/it/investment-roi-calculator/) per confrontare il rendimento netto di diverse asset class, tasse incluse.
Domande frequenti
Qual è la differenza tra short-term e long-term capital gains tax?
Le plusvalenze short-term si applicano ad asset venduti entro 12 mesi dall'acquisto e sono tassate come reddito ordinario, con aliquote che possono arrivare al 37% negli USA. Le long-term riguardano asset detenuti oltre un anno e godono di aliquote agevolate: 0%, 15% o 20% in base al reddito imponibile totale.
I miei dati finanziari sono al sicuro usando questo calcolatore?
Sì. Questo è un capital gains tax estimator 100% client-side: nessun dato viene trasmesso a server esterni. Il calcolo avviene interamente nel tuo browser, senza cookie, senza log e senza account. Puoi verificarlo ispezionando il traffico di rete con gli strumenti per sviluppatori del tuo browser.
Come si calcolano le tax bracket per le capital gains long-term?
Le fasce dipendono dal reddito imponibile complessivo. Per il 2024 (USA), l'aliquota 0% si applica fino a circa $47.025 per i single, il 15% fino a $518.900, e il 20% oltre tale soglia. Il calcolatore applica automaticamente la bracket corretta in base al reddito che inserisci.
Posso usarlo per calcolare la CGT su immobili?
Sì. Inserisci come prezzo di acquisto il costo base dell'immobile (inclusi rogito e lavori capitalizzabili) e come prezzo di vendita il corrispettivo netto. Se hai detenuto l'immobile oltre un anno, si applica l'aliquota long-term. Tieni presente che in Italia la normativa è diversa da quella USA: consulta sempre un commercialista per la tua situazione specifica.
La versione italiana del calcolatore tiene conto della fiscalità italiana?
Questa versione italiana del calcolatore è calibrata sulle aliquote federali USA, che sono le più cercate a livello globale (oltre 90.000 ricerche/mese per 'capital gains tax'). Per la tassazione italiana delle plusvalenze (imposta sostitutiva del 26% sui capital gain finanziari), ti consigliamo di consultare le circolari dell'Agenzia delle Entrate o un consulente fiscale.
Qual è il modo più semplice per ridurre la capital gains tax?
La strategia più comune è il tax-loss harvesting: compensare le plusvalenze realizzate con minusvalenze dello stesso anno. Un'altra leva è attendere il superamento dei 12 mesi per accedere all'aliquota long-term. Come mostra la regola del 72, un investimento al 7% raddoppia in circa 10 anni: tenere gli asset più a lungo non solo riduce le tasse, ma sfrutta la crescita composta. Per analizzare la crescita del portafoglio usa il nostro [CAGR Calculator](/it/cagr-calculator/).