Calculadora de Imposto sobre Ganho de Capital

O que este Capital Gains Tax Calculator faz

Esta calculadora de imposto sobre ganho de capital permite determinar quanto você deve ao fisco federal americano após a venda de ações, fundos, imóveis ou outros ativos. A ferramenta diferencia automaticamente ganhos de curto prazo (ativos mantidos por menos de um ano, tributados como renda ordinária) e ganhos de longo prazo (mais de um ano, com alíquotas federais de 0%, 15% ou 20% conforme a faixa de renda). Esta versão em português cobre os principais cenários de tributação: venda de ações, ETFs e imóveis de investimento. 100% no navegador — seus dados nunca saem do seu computador. Sem uploads, sem rastreamento, sem logs em servidor. Para calcular o retorno líquido após impostos, você pode combinar esta ferramenta com a [Calculadora de ROI de investimento](/pt/investment-roi-calculator/) e a [Calculadora CAGR](/pt/cagr-calculator/) para uma visão completa do seu portfólio.

Recursos

Distinção curto vs. longo prazo. Calcula automaticamente a alíquota correta com base no período de posse do ativo — menos ou mais de 12 meses — seguindo as regras federais dos EUA.
Faixas federais de ganho de capital. Aplica as tax brackets de capital gains vigentes (0%, 15%, 20%) de acordo com a renda tributável declarada, sem cálculo manual de tabelas.
Suporte a múltiplos ativos. Funciona para ações, ETFs, fundos mútuos, imóveis de investimento e outros ativos — basta informar o preço de compra e de venda.
Estimativa de imposto líquido. Exibe o valor bruto do ganho, a alíquota aplicável e o imposto estimado, facilitando figuring capital gains tax sem planilhas complexas.
Privacidade total. Nenhum dado trafega pela rede. O cálculo ocorre inteiramente via JavaScript no seu dispositivo, em linha com as boas práticas do MDN — SubtleCrypto.digest para processamento local seguro.
Resultado copiável. Copie o resultado com um clique para colar em planilhas, e-mails ou relatórios fiscais — sem precisar redigitar números.

Como usar o Capital Gains Tax Calculator

Preencha os campos com os valores do ativo vendido e clique em Calcular para obter o imposto estimado em segundos.

Informe o preço de compra. Digite o valor pago pelo ativo, incluindo corretagem, no campo 'Preço de compra (basis)'.
Informe o preço de venda. Digite o valor recebido na venda. O ganho bruto é calculado como preço_venda - preço_compra.
Selecione o período de posse. Indique se o ativo foi mantido por menos ou mais de 12 meses — isso determina se o imposto segue a alíquota de short-term ou long-term capital gains.
Informe sua renda tributável. A faixa de renda (tax bracket) define se a alíquota de longo prazo será 0%, 15% ou 20%. Use o rendimento tributável líquido estimado para o ano.
Leia e copie o resultado. A calculadora exibe o ganho de capital, a alíquota aplicada e o imposto total. Clique em 'Copiar' para levar o número ao seu software de declaração.

Casos de uso comuns

Venda de ações na bolsa americana. Investidores brasileiros com conta em corretoras nos EUA usam a calculadora para estimar o CGT antes de fechar posições em NYSE ou NASDAQ, evitando surpresas na declaração de imposto de renda.
Planejamento de venda de imóvel de investimento. Proprietários que vendem imóveis nos EUA precisam determinar capital gains antes da negociação. A ferramenta ajuda a decidir o momento ideal da venda para enquadrar o ganho na alíquota de longo prazo.
Comparação entre cenários de saída. Analistas financeiros em Brasília e São Paulo que assessoram clientes com patrimônio internacional simulam diferentes preços de venda para comparar o imposto e o lucro líquido de cada cenário.
Carteiras de ETFs e fundos mútuos. Gestores de carteira usam a gain tax calculator para projetar o impacto fiscal do rebalanceamento anual, especialmente quando há posições com ganhos significativos de longo prazo.
Planejamento tributário anual. Contadores e consultores fiscais usam a ferramenta como capital gains tax estimator rápido para orientar clientes durante a temporada de declaração, combinando com a [calculadora de juros compostos](/pt/compound-interest-calculator/) para projetar reinvestimentos.

Perguntas frequentes

Qual é a diferença entre short-term e long-term capital gains tax?

Short-term capital gains se aplicam a ativos vendidos com menos de 12 meses de posse e são tributados como renda ordinária, podendo chegar a 37% na faixa mais alta. Long-term capital gains tax rate é de 0%, 15% ou 20%, dependendo da renda tributável — geralmente muito mais vantajoso para quem planeja o momento da venda.

Quais são as tax brackets de capital gains em 2024?

Para 2024, declarantes solteiros pagam 0% até $47.025 de renda tributável, 15% entre $47.025 e $518.900, e 20% acima disso. Para casais (filing jointly) os limites são diferentes. A calculadora aplica automaticamente a faixa correta conforme o valor informado.

Meus dados ficam salvos em algum servidor?

Não. Todo o processamento acontece localmente no seu navegador via JavaScript. Nenhuma informação financeira é enviada pela rede, armazenada em banco de dados ou registrada em logs. Você pode inclusive usar a ferramenta offline após o carregamento inicial da página.

Esta calculadora funciona para imóveis (property gains tax)?

Sim. Para imóveis, informe o custo de aquisição (basis) — incluindo melhorias capitalizadas — como preço de compra, e o valor líquido recebido na venda como preço de venda. A regra de longo prazo (mais de 12 meses) se aplica da mesma forma que para outros ativos.

O resultado é exato ou apenas uma estimativa?

É uma estimativa baseada nas alíquotas federais dos EUA. Não considera impostos estaduais (que variam por estado), deduções específicas, Net Investment Income Tax (NIIT) de 3,8% para rendas altas, ou regras de wash sale. Para declarações oficiais, consulte um contador ou tax advisor.

Como determinar o capital gain se comprei o ativo em parcelas diferentes?

Use o custo médio ponderado das aquisições como basis. Por exemplo, se comprou 10 ações a $100 e depois 10 a $120, o basis médio é $110 por ação. Para portfólios complexos, o método FIFO ou identificação específica pode ser mais vantajoso — vale consultar as instruções do Schedule D do IRS. A [calculadora de empréstimos](/pt/loan-calculator/) pode ajudar se parte da compra foi financiada.